澳洲理财服务竟然是收费的

poothsong · 发表于 30-5-2014 14:22:23

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今天去了Westpac见了Financial Planner,惊讶的发现这边的客户理财和国内的方式有很大区别。首先银行的Financial Planner会指导客户做一份客户投资偏好的调查，然后分析客户的风险等级，和国内比较类似。第二步就是如果客户需要银行为其出具具体的Financial Plan，客户需要支付给银行1200澳币的费用，银行的各个专属团队会合作为客户出具理财规划书，其中就会包括投资的类型，比例，可供选择的产品等，国内的这个步骤可是免费的啊！第三步就是执行阶段了，就是客户根据银行的计划选择自己需要的投资理财组合，这里银行还要根据客户计划的时间，复杂程度已经客户可投资金额的大小进行收费，通常在1-3%，资金越大收费越低。第四阶段是可以自由选择的，就是和银行做定期的沟通，一般1千澳币一年一次普通的会议，如果会议次数多就要多付钱，再次体现了人才的价值！

感觉国内的高端客户理财都是客户满足一定的资金门槛就可以享受免费的类似服务，但是这里仍旧要收费。这体现了费用面前人人平等的原则吧！

keepdancing · 发表于 30-5-2014 14:38:26

遇过一次买汽车保险，一次付清居然比逐月付还要贵不少。

Susiezizi · 发表于 30-5-2014 14:38:34

chengyongice · 发表于 30-5-2014 15:32:46

费用面前人人平等的原则吧

太对了，无论你是谁，你都的交钱！

浮云云艾米莉 · 发表于 31-5-2014 11:10:47

你要是真的是长期客户钱很多很多，可以免费的

但是一般个人理财当然要钱啊。。。不然理财砖家的工资哪里来。。。

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[个人理财] 澳洲理财服务竟然是收费的

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